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Download BeratungsTool für gewerbliche Finanzdienstleister, Version 5.40 von Di, 11.11.25

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 Download Demoversion(in Eingabemaske 5x "Demo" eingeben)

Die Demoversion lädt deutlich langsamer als die Vollversion und ist gültig für 7 Tage oder 10 Aufrufe; leicht eingeschränkte Funktionen

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Video zu 7 wichtigen Tools (Ausschnitte aus 2004-Live-Anwendertraining) mit Kapiteleinteilung

1. Fonds vs. LV, 2. Steuerrechner("Scholzbuckel"), 3. AVP.Express, 4. Rendite GRV Bund,

5. Rentenschätzer, 6. Negativer Cost Average Effekt, 7. Immobilienübertragung innerhalb der Familie

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Installationsvideo (Das erwähnte Verzeichnis in "Dokumente" anlegen)

Installation / Probleme / Fehler

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Beschreibung der einzelnen Tools

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NEU: Dr. Kriebel EINSeiten.Planer

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​News

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Gratis Training am Do, 11. Dezember 2025, 10.00 Uhr --> Kostenlos anmelden

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Was kommt bald? 

• Jahreswechsel: Neue Sozial-/Steuerdaten (Anfang Januar)

• Detailverbesserungen -Ihr Anregungen sind erwünscht :-)

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Was ist neu in Version 5.40 vom 11.11.25

• In allen notwendigen zehn Modulen: Ausdruck sowohl in Prosa als auch (eher) tabellarisch inkl. evtl. vorhandener Grafiken auf getrennter Seite. Unverändert zusätzlich natürlich möglich: Ausdruck via Excel.

• Im Menupunkt "Datei" war das Öffnen/Speichern-Symbol nicht immer erkennbar. Dies wurde behoben. Danke an Michael R. aus Wurzen!

• AVP.Express: Grafik für den Ansparprozess (wird automatisch angezeigt bei Klick auf den letzten Taschenrechner -Vielen Dank Christian M.! 

• Detailverbesserung Sterbetafel / Lebenserwartung (hat Relevanz für Tools: bAV.DV, Lebenserwartung, Rendite.GRV, Fonds-LV)

• Produktprüfer: Zeilen lassen sich jetzt leichter tauschen. Hans-Martin: Du hattest Recht, das ist jetzt viel besser ;-)!

• Schnellerer Start des Programms

• Cost Average Effekt (positiv und negativ): Die Simulation wird jetzt ausgelöst durch Klick auf Taschenrechner

• Immer wieder angefragt, da in der Beratung häufig gut und schnell zu wissen: Oben rechts finden Sie das aktuelle Datum -Dank an August, Klaus, Paul, Susanne & Tobias.

• Zahlreiche weitere Details und Fehlerbehebungen -vielen Dank an alle Hinweisgeber!

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Was ist neu in Version 5.311 vom 17.09.25

• Hotfix: Anzeigefehler im Modul "Datei" bei der Toolstatistik.

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Was ist neu in Version 5.31 vom 12.09.25

• Abspeichern: Bisher waren die BeratungsTools in erster Linie FÜR das Kundengespräch vorgesehen. Ab sofort können Sie 1. ALLE Eingabefelder von ALLEN Modulen (inkl. Einstellungen) abgespeichern Auch die Werte für den Produktprüfer und den EINSeiten.Planer! 2. Unter "Datei" können Sie diese Daten unter einem Kundennamen abspeichern 3. Es wird von Ihrer Beratung automatisch eine Toolstatistik erstellt, angezeigt und gespeichert ("Welche Tools wurden in der Beratung wie lange verwendet?").  PS: Angekündigt waren übrigens "ab September die ersten 5-10 Module" -wir waren also noch etwas schneller als geplant :-)!   Elke W.: Letztlich war es deine Anregung!

• Papierkorb: In allen Tools befindet sich jetzt (einheitlich) ein Papierkorbsymbol unten links zum schnellen Löschen alter Inhalte. Danke an Silke V.

• EINSeiten.Planer: Bei Verlassen des Tools und Wiedereinstieg (etwa um kurz in das Tool "Rendite der GRV" zu wechseln) bleiben alle Werte komplett erhalten. 

• AVP.Express: 1. In der Rentenmaske ist eine "Riester-Rente" separat erfassbar. 2. Die in der Rentenmaske erfassten Werte werden bei Verlassen des Tools gespeichert, müssen also nicht mehr neu eingegeben werden. Danke an Rainer M.!

• bAV Direktversicherung versus ETF und PRV: 1. Es wird in Abhängigkeit von der Restlaufzeit eine Startaktienquote angezeigt (die dann allmählich reduziert wird, um die Garantien darzustellen). 2. Nicht mehr Eingabe vom zvE, sondern vom Bruttoeinkommen (woraus das zvE abgeschätzt wird; siehe dazu die Bemerkungen). Danke an Wolfgang W. für die Anregung und das Feedback!

• Produktprüfer: Jetzt sind fünf verschiedene Farben für die Zeilen zur besseren Übersicht möglich. Danke an Peter R.

• Optimierung: Das Programm startet etwas schneller.

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Was ist neu in Version 5.302 vom 23.07.25

• Hotfix: Je nach Auflösung wird im EINSeiten.Planer rechts oben der Bedarf nicht vollständig angezeigt (wenn auch an anderen Stellen). Danke an Matthias und Marc André von Strategie FM.

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Was ist neu in Version 5.301 vom 10.07.25

• ETF-LV: 1. Auswahlmöglichkeit Toolname und Überschrift = "Fonds-LV" oder "ETF-LV". 2. Auch NUR eine Einmalanlage ohne mtl. Sparen möglich. 3. Auswahlbutton: Wechsel von LV in PRV ab 65/75/85 mit Ertragsanteil möglich. 4. Korrektere Steuerberechnung nach neueren BMF-Erlassen.

• Neue Statistik: Rentenerhöhungen der Vergangenheit (auch aus Rendite.GRV heraus aufrufbar)

• bAV-Direktversicherung: 1. Jetzt bei LV echte Tarifkosten hinterlegt. ETF nach Investmentsteuergesetz => sehr genauer Vergleich! 2. Einstellung möglich, ob Vorteil gegenüber PRV oder ETF jährlich oder insgesamt dargestellt wird. 3. Minderung der GRV-Rente durch bAV noch korrekter abgeschätzt.

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​Was ist neu in Version 5.201 vom 16.06.25

• Hotfix: Fehler bei Anzeige von Renditedreieck und Inflationsgrafik. Dank an Andreas M. aus Franken und Werner B. aus Schwaben ;-). Seltener Fehler in der Anzeige von Inflationsgrafik und Renditedreieck (auf manchen Rechnern): Grafik ließ sich nicht mehr wegklicken. Dank kurzer Sitzungen mit Andreas konnte der Fehler heute behoben werden. Gute Zusammenarbeit, Andreas!

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Was ist neu in Version 5.20 vom 27.03.25

• Der Dr. Kriebel EINSeiten.Planer ist fertig! (d.h. 4 Wochen früher als geplant, keine Beta-Version mehr).

• EINSeiten.Planer: (Sonder-) Ausgaben ("Ausbildung Kinder", "Sanierung Haus" ...) lassen sich jetzt löschen (wie zuvor schon Einnahmen) und viele kleinere Verbesserungen. Die Finanzmathematik ist sehr detailliert bis zu fünf Einnahmen und zwei (Sonder-) Ausgaben getestet. 

• Neue Inflationsgrafik mit Basisjahren 1970 und 2000. Es werden also zwei Durchschnittswerte der Vergangenheit angezeigt, was Ihnen mehr Spielraum in der Beratung gibt. Aufrufbar aus AVP.Express, EINSeiten.Planer oder im Modul "Statistik".

• Tool "Top-Performer": Biontech und Tesla wurden ersetzt durch SAP und Nvidia. 

• Kleinere Verbesserungen und Fehlerbehebungen (u.a. bei AVP.Express, EINSeiten.Planer und Steuerrechner): Danke an Klaus, Herbert, Jan und Corinna.

• Der Installationsfehler/Kompilerfehler, der bei drei sehr neuen Rechnern auftauchte, ist (hoffentlich) behoben. Danke an Theo, der sich für die persönlichen Sitzungen einige Zeit genommen hat -aber jetzt klappt es, Theo! Gruß ins Saarland.

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Was ist neu in Version 5.11 vom 05.03.25

• Dr. Kriebel EINSeiten.Planer (Beta Version): Zahlreiche Verbesserungen. Insbesondere können jetzt Ausgaben (etwa "Ausbildung Kinder, 900 € mtl. für 3 Jahre") erfasst und Einnahmen auch gelöscht werden. Bei Einnahme "GRV Bund" ist jetzt der Rentenschätzer hinterlegt -ein Klick genügt. Inflationsgrafik und Renditedreieck sind direkt im ESP anklickbar. Und viele weitere Details (das Ende der Betaversion rückt näher ;-)).

• Produktprüfer: Lieber Arne J., Lothar P., Mauritius G. B. und Wolfgang H.: Jetzt für Sie/euch mit 20 Zeilen!

• Produktprüfer: Für höhere Versionen mit mehr als drei Zeilen werden die Zeilen im Produktprüfer nicht mehr gelöscht, so dass man komplexere Berechnung als komplette Exceldatei einfach unter einem Kundennamen abspeichern kann (Wunsch der Bamberger JAT).

• bAV: Erhöhte Lebenserwartung für Renten (98 Jahre bei bAV, PRV und 94 Jahre für ETF) => Renten sind leicht verringert (aber noch realistischer).

• Lebenserwartung: Konsequent wird jetzt in allen Tools die Kohortensterbetafel des Statistischen Bundesamtes als Grundlage verwendet (konservative Variante V1; siehe die Bemerkungen, in den Tools, wo Lebenserwartungen berechnet werden können). Aus diesem Grund ist das Geschlecht auch in den Modulen "Vergleich ETF-LV", "AVP-Express" wählbar, was die Angaben zur Lebenserwartung extrem realistisch macht (dennoch viel höher als die meisten denken).

• Neues einfaches, aber wichtiges Tool: Statistiken (grafische Darstellungen)

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Was ist neu in Version 5.101 vom 08.02.25

• HotFix EINSeiten.Planer (Erfassung vermietete Immobilie; auch wenn es noch eine Beta-Version ist) für Lothar P. Für Sie immer, L.P.!

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Was ist neu in Version 5.10 vom 29.01.25

• Neues Tool: Der Dr. Kriebel EINSeiten.Planer (Beta Version) -> siehe Bild

• Neue Steuertabelle, neue Sozialversicherungsdaten

• Neues Hauptmenu mit größerer Schrift und Animation 

• Tool Lebenserwartung: Auswahl, ob Kunde Geringverdiener ist oder nicht 

• Tool: Vergleich ETF-LV: Einmalanlage neben mtl. Sparrate möglich. Danke an Lothar P. und Robert A.!

• Tool: Mtl. oder Crashkauf? Kurs-Werte reichen jetzt bis zum 01.01.2000 zurück. 

• Zahlreiche Detailverbesserungen (siehe Versionshistorie). Danke besonders hier an Klaus M., Martina H., Kristina T. und Peter S.!

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Was ist neu in Version 4.412 vom 06.01.25

• Interimsversion, die mit Steuertabelle 2024 arbeitet, weil die 2025-er vom Bundesfinanzministerium noch nicht veröffentlicht wurde. Gültig bis 31.01.2025

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Was ist neu in Version 4.411 vom 28.11.24​

• Produktprüfer: Diverse Verbesserungen in der Benutzerfreundlichkeit

• Rechnen.komplex: Bei Eingabe von Zins = 0,0% UND Monatsdifferenz >0 konnte das Ergebnis geringfügig falsch sein. 

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Was ist neu in Version 4.41 vom 26.11.24​

• Neues Tool: LEBENSERWARTUNG !!! Von vielen Vermittlern gewünscht. Ausschließlich basierend auf den Tafeln des statistischen Bundesamtes -daher eine gute Unterstützung beim Thema: "Lebenslange Rente oder Fondsentnahmeplan?" Sie werden überrascht sein, bis zu welchem Alter man mindestens planen sollte! Danke an alle Mitarbeiter der Strategie FM, München.

• Erleichterter Login: Leerzeichen spielen bei der Eingabe keine Rolle mehr. Danke an Tom G.!

• AVP-Express: Eingabemaske für vorhandene Renten jetzt auch mit Rentensteigerung. Dennoch bleibt alles so übersichtlich wie bisher (nur eine Seite)

• AVP-Express und Vergleich ETF-LV: Berechnung der statistischen Lebenserwartung als Grundlage für die Dateneingabe möglich

• Zahlreiche Detailverbesserungen (siehe Versionshistorie). Danke besonders hier an Thomas(!), Kai-Uwe und Britta!

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• Weiteres siehe Versionshistorie​

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Versionshistorie / Beschreibung älterer Versionen

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